Kundenportal: Firmenkunden liefern direkt ab

Das Problem mit E-Mail-Einreichungen

Ein Großteil der Kommunikation zur Offenlegung zwischen Genossenschaftsbanken und ihren Firmenkunden läuft über E-Mail. Das gilt insbesondere für die Einreichung von Jahresabschlüssen, BWAs und anderen wirtschaftlichen Unterlagen. Das Ergebnis: Dokumente in verschiedenen Postfächern, unklare Zuordnungen, Anhänge die im Spam-Filter landen, und regelmäßige Rückfragen per Telefon.

Für die Bank ist das aufwändig. Für den Kunden ist es umständlich. Vor allen Dingen ist es unnötig.

Das finlyt Kundenportal

Mit dem finlyt Kundenportal bekommen Firmenkunden einen eigenen, gesicherten Zugang, über den sie ihre Unterlagen direkt hochladen. Kein E-Mail-Ping-Pong, keine Formatprobleme, keine Zuordnungsfehler.

So funktioniert es

Der Firmenkunde erhält per E-Mail einen Zugangslink. Über das Portal sieht er, welche Unterlagen angefordert wurden, kann Dokumente per Drag-and-Drop hochladen und bekommt sofort Rückmeldung, ob die eingereichten Unterlagen die Anforderungen erfüllen.

Drei Dinge waren uns dabei wichtig:

Kein eigener Account nötig. Firmenkunden müssen sich nicht registrieren oder ein Passwort merken. Der Zugang funktioniert über einen Zugangscode, der per E-Mail kommt — Self-Service, ohne Anruf bei der Bank.

Branding der Bank. Das Portal trägt das Logo und die Farben der jeweiligen Bank. Für den Firmenkunden sieht es aus wie ein Service seiner Bank — nicht wie ein Drittanbieter-Tool. Das schafft Vertrauen.

Sofortige Validierung. Hochgeladene Dokumente werden direkt von der KI geprüft: Ist es der richtige Dokumenttyp? Ist es vollständig? Stimmt der Zeitraum? Bei Problemen erhält der Kunde innerhalb von Sekunden eine Rückmeldung mit konkreten Hinweisen — nicht erst nach Tagen, wenn ein Analyst die Unterlagen sichtet.

Was die Bank davon hat

Der offensichtliche Vorteil: weniger Support-Aufwand. Keine E-Mails mit falschen Anhängen, kein manuelles Sortieren von Einreichungen, keine internen Vorgänge um zu prüfen ob das richtige Dokument geschickt wurde.

Der weniger offensichtliche Vorteil: schnellere Durchlaufzeiten. Wenn ein Firmenkunde seine Unterlagen selbst hochlädt und sofort Feedback bekommt, reduziert sich die Zeit zwischen Anforderung und auswertungsbereitem Dokument erheblich.

Und: Alles ist an einem Ort. Die Bank sieht im finlyt Dashboard den Status jeder Einreichung — wer hat hochgeladen, was wurde validiert, was fehlt noch. Kein Durchsuchen von Postfächern mehr.

Interesse an einer Demo? Schreib uns: hello@finlyt.de